世の中の金利情勢が著しく動いている昨今、住宅ローンや老後資金などの面でご不安を抱えている方もたくさんいらっしゃるかと思います。今回はKさまの事例をご紹介させていただきます。
目次
ご相談の経緯
ハウスメーカーさま経由のご依頼でした。K様は「生活水準を落とさずに借りれる住宅ローン金額はいくらぐらいか」「老後資金をどうやって準備していくか」という点でご不安を抱えられており、弊社ファイナンシャルプランナーにご相談いただきました。
ご相談内容に対して行ったこと
ご相談内容をヒアリングしていく中で、下記の点でアドバイスいたしました。
- 企業型確定拠出年金(DC)の精査
- 各保険の見直し
- お客さまの状況に応じた投資運用商品のピックアップ
- 老後の必要保障額のシミュレーション
- 生活水準を踏まえた住宅ローンシミュレーション
- 見直しで浮いた金額で教育資金を増額
上記のアドバイスを行った結果、家計がスリム化され、安心して住宅ローンの借り入れを進められる状態になりました。
お客様からいただいた感想
全てのアドバイスを実行されたお客様に、ご感想を伺ってきました。
- ちゃんと無理なく返済でき、生活できる安心感が得られた
- 老後の資産を作っていける目処が立った
- 企業型確定拠出年金も整理できたので将来が楽しみ
- 本当にやりたかった教育資金を増やせて嬉しい
特に大きかったポイントは、やはり「将来に対して安心感を持てるようになった」という点。そのようにおっしゃっていただけて、本当によかったと思います。
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日本の経済は、高齢化を受けて厳しい状態へ向かっています。したがって、今後は一般的な金融教育だけでは対応できないご家庭がどんどん増えていくと想定されます。
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